?

Log in

No account? Create an account

Предыдущий пост | Следующий пост



Учитывая, что после национализации Приватбанка в сети поднялась паника «Ой, все пропало! Теперь наши данные попадут в руки контролеров!!!», хочу рассказать о некоторых моментах связанных с работой банков и банковской системы.

Первое и самое главное, есть такая штука "банковская тайна" и она распространяется на все банковские операции, не зависимо от того депозиты это, частные вклады (переводы между физлицами) или операции между юридическими лицами.

В силу этого ни налоговая, ни милиция, ни СБУ, не имеют прямого доступа к этой информации и тем более не имеют его в режиме "реального времени".

Что бы получить информацию о движении, например, по частной карте, нужно сначала возбудить уголовное дело, в рамках этого УД обратиться к следственному судье и получить у него решение на раскрытие банковской тайны, по конкретному человеку (ну или организации).
В общем достаточно не простой процесс хоть и возможный технически.

Однако, некоторые операции попадают под финмониторинг.
Но это совсем не означает, что ВСЕ банковские операции проходят перед глазами, например, налоговой и она выбирает, что её интересует.
Первичный субъект финмониторинга - сам банк.

И сам банк с помощью различных "фильтров", из всего массива транзакций, выбирает операции, подпадающие под признаки сомнительных, и дает по ним сведения в государственную службу финмониторинга, а уже она, в свою очередь, "делится" этой информацией с налоговой СБУ и т.п.

Я вам больше скажу, такую информацию в финмониторинг дают не только банки, но и как пример, нотариусы и другие организации/органы, подпадающие под определение первичных субъектов финмониторинга.

( Читать дальше.... )

Записи из этого журнала по тегу «экономика»

Комментарии

( 17 комментариев — Оставить комментарий )
jivoi67
24 дек, 2016 16:36 (UTC)
У меня счетов нет в банках
fiisi
24 дек, 2016 18:17 (UTC)
А как насчет той бабушки, которой сын перечислил деньги на пенсионную карту? якобы эти деньги засчитали ей в доход и не дали субсидию (много раз мне о ней говорили, что по тв такой сюжет был).
Как могла эта сумма всплыть, если собес получает данные только от ПФ, а не от банка?
zarajsky
24 дек, 2016 19:45 (UTC)
Потому что это одно из исключений.
Если человек претендует на субсидию собес получает соответствующую инфу от банка.
fiisi
24 дек, 2016 19:54 (UTC)
От банка о пенсионном/расчетном счете? или о всех счетах в этом банке? или вообще ото всех банков?
Открыть новый счет в другом банке для помощи бабушке - не выход?

v_nica
25 дек, 2016 11:57 (UTC)
скорее всего это информация по ПЕНСИОННОЙ карте.
тоесть открыть паралельную карту(кредитку например или виртуалку) не проблема, и по ней себе перекидать деньги в рамках лимита
fiisi
25 дек, 2016 12:02 (UTC)
Надеюсь, что это именно так.
(Удалённый комментарий)
fiisi
24 янв, 2017 14:31 (UTC)
Что же вы так снисходительно о пенсионерах! мои родители давно пенсионеры, но в курсе всего. А бабушке даже нравится рассчитываться карточкой в магазине - сумму она мимо ушей пропускает, мол, так денег не жалко.

И вопрос был об официальной карте на конкретного пенсионера. Просто дать доп.свою - это уже последний вариант.
(Удалённый комментарий)
fiisi
24 янв, 2017 15:15 (UTC)
Побольше вам терпения.
Моя бабушка в 80+ научилась пользоваться смарт-тв, хотя сначала требовала купить ей тв как старый. Теперь счастлива без тв-рекламы.
(Удалённый комментарий)
nurcatblog
24 дек, 2016 20:05 (UTC)
Как у вас все сложно то...

Хотя сугубо мое мнение, вы те же самые, что и мы лет 15 назад. И ожидает вас нифига не Европа с европейским порядком.

А такой же феодализм
alexel55
25 дек, 2016 14:17 (UTC)
В европе банковской тайны нет. Налоговая имеет право проверить. А если на счёте больше 10000 евро так банк сам должен сообщить в налоговую . При подозрениях сначала блокируется счёт , а потом ты собирай документы что ты не верблюд.
sen_semilia
24 дек, 2016 20:14 (UTC)
да всё и везде сливают
знают о тебе больше чем ты сам
eglor
24 дек, 2016 20:24 (UTC)
это , кстати, еще и ответ на вопрос "почему ***" до сих пор не сидит?!11
(под *** - кто угодно - Клюевы там всякие и прочие Ахметовы).
ls_online
24 дек, 2016 21:29 (UTC)
но забавен сам факт - сколько "честных простых украинцев" наложило в штаны, представив что их финансовые операции вдруг станут доступны налоговой.
зато каждый первый кричит про "злочинну владу"
laimerus_173
25 дек, 2016 19:18 (UTC)
Интересует вопрос : что Банковские аналитики могут посчитать сомнительными операциями?
PS: Я из России, счета только в Российских банках.
( 17 комментариев — Оставить комментарий )