Предыдущий пост | Следующий пост
Учитывая, что после национализации Приватбанка в сети поднялась паника «Ой, все пропало! Теперь наши данные попадут в руки контролеров!!!», хочу рассказать о некоторых моментах связанных с работой банков и банковской системы.
Первое и самое главное, есть такая штука "банковская тайна" и она распространяется на все банковские операции, не зависимо от того депозиты это, частные вклады (переводы между физлицами) или операции между юридическими лицами.
В силу этого ни налоговая, ни милиция, ни СБУ, не имеют прямого доступа к этой информации и тем более не имеют его в режиме "реального времени".
Что бы получить информацию о движении, например, по частной карте, нужно сначала возбудить уголовное дело, в рамках этого УД обратиться к следственному судье и получить у него решение на раскрытие банковской тайны, по конкретному человеку (ну или организации).
В общем достаточно не простой процесс хоть и возможный технически.
Однако, некоторые операции попадают под финмониторинг.
Но это совсем не означает, что ВСЕ банковские операции проходят перед глазами, например, налоговой и она выбирает, что её интересует.
Первичный субъект финмониторинга - сам банк.
И сам банк с помощью различных "фильтров", из всего массива транзакций, выбирает операции, подпадающие под признаки сомнительных, и дает по ним сведения в государственную службу финмониторинга, а уже она, в свою очередь, "делится" этой информацией с налоговой СБУ и т.п.
Я вам больше скажу, такую информацию в финмониторинг дают не только банки, но и как пример, нотариусы и другие организации/органы, подпадающие под определение первичных субъектов финмониторинга.
( Читать дальше.... )
Записи из этого журнала по тегу «экономика»
-
Вопрос донбасского угля и электростанций в Украине раздут на пустом месте?
Я тут слегка подзаколебался слушать о киловаттах на крови, донецком угле и ущербе экономики Украины. Ну и полез искать статистику насколько…
-
ПриватБанк – чего стоит опасаться после национализации…
Ну что продолжаю культпросвет насчет банковской деятельности и теперь уже перейду к Приватбанку. Но, прежде чем перейти к Приватбанку, я хочу…
-
Шокирующая комуналка и субсидии в Украине
Я тут ленту на ФБ и ВК полистал, и шо я таки вам скажу, с коммуналкой в Украине творится полный армагедец! Народ получил квитанции с сумами…
-
Рост зарплат? Его не будет...
Братиё и сестры, ну вот объясните мне, старому больному маразматику, с какого бодуна вы решили, что после увеличения минимальной заработной платы…
-
Минимальная зарплата 3200 грн и "все пропало".
Други, а что за истерика по поводу минималки в 3200? Кто на сегодня вывел зарплату своих сотрудников из тени тем без разницы т.к. они в…
-
Неэкономные «экономные» счетчики для воды
Все 13 лет после покупки квартиры, жена и ее родня донимали меня по поводу установки счетчиков холодной и горячей воды. И все эти 13 лет я…
-
Почему никто из пенсионеров не заработал свою пенсию.
Очень часто слышу эту фразу «Ах бедные пенсионеры! Они всю жизнь работали, заработали себе пенсию, а теперь им платят нищенские…
-
Про тарифи і субсидії.
Ось тут люто плюсую і готовий підписатися під кожним словом. Більшість з тих хто дійсно не має доходів має змогу оформити субсидію. Едине питання,…
-
Почему нефть в мире дешевеет, а бензин в Украине нет.
А все потому что #зрадазрадище у нас и никакой перемогы! :))) Ну а теперь давайте серьезно, без шуток и излишней патетики разберем этот вопрос.…
У тех кто только-только пришел в ЖЖ сразу возникает два вопроса: 1) Кого мне здесь читать? Как их найти? 2) Где взять тех кто будет читать мой блог? Сегодня я расскажу о нескольких самых простых способах поиска друзей, которые вы можете использовать буквально в первые дни вашего появления в…
Комментарии
Как могла эта сумма всплыть, если собес получает данные только от ПФ, а не от банка?
Если человек претендует на субсидию собес получает соответствующую инфу от банка.
Открыть новый счет в другом банке для помощи бабушке - не выход?
тоесть открыть паралельную карту(кредитку например или виртуалку) не проблема, и по ней себе перекидать деньги в рамках лимита
И вопрос был об официальной карте на конкретного пенсионера. Просто дать доп.свою - это уже последний вариант.
Моя бабушка в 80+ научилась пользоваться смарт-тв, хотя сначала требовала купить ей тв как старый. Теперь счастлива без тв-рекламы.
Хотя сугубо мое мнение, вы те же самые, что и мы лет 15 назад. И ожидает вас нифига не Европа с европейским порядком.
А такой же феодализм
знают о тебе больше чем ты сам
(под *** - кто угодно - Клюевы там всякие и прочие Ахметовы).
зато каждый первый кричит про "злочинну владу"
PS: Я из России, счета только в Российских банках.