?

Log in

No account? Create an account

Предыдущий пост | Следующий пост



Ну что продолжаю культпросвет насчет банковской деятельности и теперь уже перейду к Приватбанку.

Но, прежде чем перейти к Приватбанку, я хочу упомянуть трех китов контроля плавающих в бурном банковском море (бггг... во завернул).

Первое - запрет использования частных в т.ч. карточных счетов для ведения бизнеса и предпринимательской деятельности.
Таким образом, даже если вы предприниматель, вы не имеете права получать деньги за товар или за услуги на ваш частный карточный счет.
Более того, если на ваш частный карточный счет поступают деньги с назначением платежа указывающем на то, что это деньги от предпринимательской деятельности (за услуги/товар), банк не имеет права их вам зачислять, а обязан вернуть отправителю.

Второе - все операции на сумму свыше 150 тыс.грн. попадают под финмониторинг и банк обязан сбрасывать информацию о таких платежах в базу госфинмониторинга.

( Читать дальше.... )

Записи из этого журнала по тегу «экономика»

Комментарии

( 19 комментариев — Оставить комментарий )
hero_sima
25 дек, 2016 16:13 (UTC)

Откуда данные по заработку на снятии наличных. Имхо содержание этой банкматной сети - достаточно затратно, плюс деньги надо покупать у НБУ.
Другое дело, когда крутится безнал...

zarajsky
25 дек, 2016 16:18 (UTC)
У привата стандартно 1% при снятии или при зачислении.
parnyuk
25 дек, 2016 18:52 (UTC)
Не со всех карт - социальные карты 1% ставкой не облагаются. Приват24 похерят, вот это для обывателя серьёзный минус.
koldoblin
25 дек, 2016 22:52 (UTC)
Нихрена себе цены! 😨

Edited at 2016-12-25 22:54 (UTC)
(Удалённый комментарий)
nurcatblog
25 дек, 2016 18:47 (UTC)
Мне кажется глупо было бы считать, что беззаботное украинское раззвиздяйство будет продолжаться вечно. Такие вещи просто не могут не интересовать полицаев, спецслужбы и кто там у вас еще есть?))

При наведении порядка гайки должны закручиваться, от этого никуда не денешься, главное, что бы их потом не протягивали как у нас
(Анонимно)
25 дек, 2016 19:56 (UTC)
вопрос: а при каком порядке сумм регулярно болтающихся туда сюда по карте клиенту Привата стоит напрягаться сейчас?
zarajsky
25 дек, 2016 20:07 (UTC)
Как рисковые Приват блокировал и 200 000 и 3 000 это то что знаю я.
riemidud
26 дек, 2016 00:01 (UTC)
хохлы ебошат за еду
и целый день они в бреду

их парашенко дрючит в рот
хохол всё стерпит - он урод

и по сравнению с хохлом
даже говно блеснёт умом
zarajsky
26 дек, 2016 00:04 (UTC)
Ну че, ты блеснул!
Поздравляю!
qpwh2o1cvg
26 дек, 2016 00:08 (UTC)
Скажите, а финт с оплатой частями по 149000 не проходит? Типа клиент отдает, скажем за машину, сразу лям. Ему оформляют липовую беспроцентную рассрочку и сами проводят платежи в размере не попадающем под мониторинг.
koldoblin
26 дек, 2016 01:53 (UTC)
В США это называется "стракчеринг" - структуризация фондов. Уголовная статья до 20 лет лишения свободы. Хитрожопость может стрельнуть так, что мало не покажется - конфискация и солидный штраф.
zarajsky
26 дек, 2016 08:50 (UTC)
В целом да.
Одним платежом должно быть до 150т
Но особо осторожные банки сливают инфу когда за месяц перемахивает 150.
(Анонимно)
26 дек, 2016 13:19 (UTC)
Тут такой вопрос возник
Если я занимаюсь хендмейдом, и часть денег мне перечисляют на приват, это в среднем около 3х тысяч в месяц, мне стоит переживать? Просто это не настолько уж и прибыльно чтобы открывать чп, при том что сейчас еще ввели минимальную ставку, даже если не было фин деятельности. Вот и терзают меня сомнения. Вроде и суммы небольшие, но и терять деньги не хочется.
zarajsky
27 дек, 2016 08:59 (UTC)
Re: Тут такой вопрос возник
Тут я не советчик.
Понятно что налоговая эту инфу не узнает.
А вот будет ли у банка желание заблокировать деньги и спросить об источнике поступлений тут мне неизвестно.
ranmod
27 дек, 2016 00:37 (UTC)
Хороший пост, а комментов мало.

> а работодатель все равно ничего не узнает

если где-то инфу сольют (включая сторону которая делает перевод) - уволит в тот же день.

А в каких нибудь штатах уверен суд уловку "за маркетинговые" просто не признал бы сославшись на "конфликт интересов"

Edited at 2016-12-27 00:41 (UTC)
zarajsky
27 дек, 2016 08:58 (UTC)
А никто ж не мешает слить такую инфу и когда кидают откаты на частную карту.
Ну тоесть тут тот случай когда от того как именно передаются деньги ничего не зависит.
Хоть налом в конверте все равно если инфу сольют работнику гаплык.
ranmod
27 дек, 2016 13:11 (UTC)
но если карта чужая будет с другой фамилией, то все будет не очевидно.
zarajsky
27 дек, 2016 13:13 (UTC)
Точно также можно открыть предпринимательство на другого человека под это дело.
( 19 комментариев — Оставить комментарий )